11 estafas comunes de envío de dinero
Donde hay dinero de por medio siempre hay estafas. Esta guía te ayudará a evitar las estafas en el envío de dinero.
Centro de confianza y seguridad
Mejora tus conocimientos sobre seguridad en línea con confianza: te damos la bienvenida a nuestro Centro de confianza y seguridad. Este recurso integral está diseñado para que te mantengas informado y capacitado con consejos, herramientas y orientación de expertos para identificar y denunciar estafas y protegerte contra estas. En Remitly, estamos dedicados a ayudarte a proteger lo que es más importante para ti.
¿Qué es una estafa?
Una estafa es un plan fraudulento cuyo objetivo es engañarte para que entregues dinero o información personal. Una persona con intenciones dañinas podría ganarse tu confianza al hacerse pasar por un familiar, un interés amoroso, un experto en finanzas o un funcionario del gobierno.
¿Qué es una estafa romántica?
En una estafa romántica o de citas, se engaña a la víctima al hacerle creer que ha encontrado el amor verdadero en línea. Los estafadores juegan con tus emociones al fingir interés en una relación romántica. Usan halagos y fotos robadas para ganar confianza y afecto.
Una vez que logran convencer a la víctima, le piden dinero o tarjetas de regalos. Pueden decir que es para un pasaje de avión con motivo de conocerse, para cubrir gastos médicos inesperados o hacer una inversión para un futuro en común. Se aprovechan del deseo de amor y compañía, lo que hace difícil decir que no.
Cómo puedes protegerte de las estafas románticas:
- Confía en tus instintos: si hay algo que te parece extraño, no sigas adelante.
- Permanece en la app: los estafadores a menudo intentan llevar las conversaciones fuera de las plataformas de citas rápidamente para evitar ser detectados.
- Ten cuidado si te ofrecen invertir “para un futuro en común”: los estafadores románticos suelen ganarse tu confianza y, luego, te presentan una oportunidad de inversión como parte del comienzo de una vida compartida.
- Verifica su historia: verifica la identidad de la persona con una búsqueda inversa de imágenes o solicita hacer una videollamada.
- Ten cuidado con los bombardeos amorosos: los estafadores suelen usar el “bombardeo amoroso” para abrumarte con halagos excesivos, grandes promesas o declaraciones de amor desde el principio. Si bien puede parecer halagador, esta es una táctica común para bajar la guardia y generar confianza rápidamente. Tómate tu tiempo para conocer a alguien y ten cuidado si te presiona para lograr una cercanía emocional intensa demasiado pronto.
- Evita enviar dinero: las solicitudes de ayuda financiera, en especial al principio, son una señal de alerta importante, incluso si la persona parece estar en una situación desesperada.
- Aprende a identificar engaños con IA: los estafadores pueden usar texto o imágenes generados con IA para parecer más auténticos. Presta atención a inconsistencias en la comunicación o a perfiles demasiado prolijos.
Protégete de lo siguiente:
¿Qué es una estafa de “Soy yo”
Se trata de un tipo de estafa en la que los estafadores se hacen pasar por una persona de confianza, como un familiar, un agente de policía, un abogado o un representante de una empresa. El objetivo es presionar a la víctima para que entregue dinero mediante la invención de una emergencia, como un acuerdo legal o un accidente.
Generalmente, estas estafas comienzan con una llamada telefónica poco clara o de carácter urgente, lo que incita a la víctima a asumir la identidad de quien llama. Al generar pánico o confusión, el estafador se gana la confianza de la víctima y la apresura para que envíe dinero sin confirmar los datos.
Cómo puedes protegerte de una estafa de “Soy yo”:- Instala un dispositivo de bloqueo de llamadas molestas para rechazar números sospechosos o no registrados de manera automática.
- No brindes información personal, datos bancarios ni números PIN por teléfono, incluso si la persona que llama parece conocerte.
- Establece una contraseña familiar o una frase clave con anticipación para confirmar las identidades durante emergencias reales.
- Siempre verifica la identidad de la persona que llama al colgar y llamar al familiar real al número que ya conoces.
- Mantén la calma y tómate un tiempo para pensar. Los estafadores se valen del pánico para presionarte a actuar rápido.
¿Qué es una estafa de inversión?
Se trata de un tipo de estafa en la que los estafadores usan anuncios de inversión falsos (a menudo con celebridades) para hacer que las víctimas envíen dinero. Generalmente, se contactan a través de las redes sociales o apps de mensajería, generan confianza mediante mensajes repetidos y, luego, solicitan envíos con el pretexto de “fondos de inversión” o “cargos”. Es posible que las víctimas hagan varios envíos de dinero antes de darse cuenta de que es una estafa.
Cómo puedes protegerte de una estafa de inversión:- Ten cuidado con los anuncios con nombres de celebridades o “ganancias garantizadas”. Estas son tácticas de estafa comunes.
- No confíes en las ofertas de inversión de desconocidos en línea, incluso si parecen amigables.
- Presta atención a las señales de alerta, como solicitudes de envíos de dinero a cuentas personales o si la cuenta cambia con frecuencia.
- Evita los servicios de inversión no registrados: verifica el registro con la Agencia de Servicios Financieros de Japón.
- Ignora las tácticas de presión, como “solo para ti” o “sin ninguna duda”.
- Nunca compartas información personal ni financiera con un desconocido y consulta con alguien de confianza antes de enviar dinero.
Reportar una estafa
Si sospechas que pueden haberte estafado, nuestro equipo especializado está disponible para ayudarte. Haz clic en el botón a continuación para ponerte en contacto.
Recursos contra estafas externos
Líneas directas recomendadas de la Agencia Nacional de Policía:
- ¿Crees que puedes ser víctima de una estafa? Llama a la línea de ayuda de la Agencia Nacional de Policía al #9110 para obtener ayuda o visita el sitio web de estafas para obtener más información y recursos.
- ¿Necesitas reportar ofertas de inversión sospechosas, como acciones no cotizadas? Comunícate con la Asociación de Corredores de Valores de Japón al 0120-344-999.
- ¿Tienes información sobre un intento de estafa, incluso si no lograron engañarte? Puedes llamar al 0120-924-839 para reportar los datos del sospechoso de manera anónima.